もしあなたが DeFi について聞いたことがあるが、どこから始めればよいかわからないのなら、この記事はあなたのために書かれています。私たちは原理だけでなく、取引、借入、ステーキングなど、いくつかの重要な製品を実際に操作しながら、ブロックチェーン上の金融を一歩ずつ体験します。
一、DeFi とは？#
DeFi、正式には Decentralized Finance（分散型金融）とは、「去中心化金融」を意味し、私たちが馴染みのある金融サービス（取引、借金、預金、利息を得ること）をブロックチェーン上に移し、スマートコントラクトによって自動的に実行され、銀行や仲介者に依存しないものです。
そのキーワードは 3 つあります：
チェーン上での運用：すべての取引とルールは契約に書かれており、誰でも確認できます。
オープンアクセス：ウォレットさえあれば、世界中の誰でも参加できます。
資産の組み合わせ：さまざまなプロトコルはレゴのように組み立てられ、新しい金融構造を形成します。
二、DeFi の核心的なプレイ#
DeFi は単なるコインの投機ではなく、完全な金融システムです。以下はいくつかの重要なモジュールです：
去中心化取引所（DEX） | コインの交換、クロスチェーン、低スリッページ取引 | Uniswap、Curve、1inch
貸出プラットフォーム | コインを預けて利息を得る、担保で借りる | Aave、Compound
流動性マイニング（LP） | 二つのコインを預けて手数料 + インセンティブを得る | Uniswap V3、Balancer
ステーキング（Staking） | トークンをロックして報酬を得る | Lido、Rocket Pool
ステーブルコインシステム | 分散型の米ドルステーブルコインを保有する | MakerDAO（DAI）、Liquity（LUSD）
三、実際の体験ルートの推奨#
1、ウォレットを開設し、資産を準備する
MetaMaskまたは欧易 web3 ウォレットをダウンロードし、アカウントを設定します。
ウォレットに少し ETH（手数料の支払い用）+ USDC または他の主流のステーブルコインを転送します。メインネット Ethereum メインネット（ERC20 ネットワーク）を選択することをお勧めします。ガス代は高いですが、体験する価値があります。後で実際に使用する際には、レイヤー 2 を選択するとガス代が低くなります。
2、DEX を体験する：Uniswap
Uniswap：去中心化取引プラットフォームで、ユーザーは仲介者なしで自由にトークンを交換でき、すべての取引はスマートコントラクトによって自動的にマッチングされます。
uniswap.org を開き、ウォレットを接続します。
「Swap」をクリックし、例えば USDC を使っていくつかの ETH を交換し、「登録不要で直接取引」の感覚を味わいます。
「Add Liquidity」を試して、ETH と USDC を取引プールに入れて手数料を得ることができます。
3、借入を体験する：Aave
Aave：去中心化借入プロトコルで、ユーザーは暗号資産を預けて利息を得たり、資産を担保にして他の通貨を借りたりできます。
aave.com を開き、ウォレットを接続します。
USDC または ETH を預けて、利息を得始めます。
一定の資産を担保にした後、別の通貨を借りることができ、担保率と清算メカニズムを理解することを試みます。
4、ステーキングを体験する：Lido
Lido：流動性ステーキングプラットフォームで、ユーザーは ETH をステーキングして流通可能な stETH を得ることができ、収益を得ながら他の DeFi 操作にも参加し続けます。
lido.fi を開き、ETH をステーキングして stETH を得ます。
stETH は流通可能なステーキング証明書で、他の DeFi プロトコルと組み合わせて使用することもできます。
四、体験の注意：操作しながらこれらの問題を考える#
DeFi は単にボタンを数回押すだけではなく、金融システムの「再認識」です。実際の体験の過程で、以下の質問を持って観察し考えてみてください：
1. ガス代とは何ですか？
なぜ毎回の取引で少し ETH を支払わなければならないのですか？
時には数ドルで済むこともあれば、時には数十ドルかかることもあります。
なぜ Ethereum メインネットのガス代は特に高く、Layer2 のガス代は非常に安いのですか？
注意：ガスは「ブロックチェーンリソースを借りる」ための費用であり、プラットフォームが徴収する手数料ではなく、ブロック生成者（マイナー / バリデーター）への支払いです。
2. Uniswap、Aave、Lido はそれぞれ何をしていますか？
取引、借入、ステーキングは本質的にスマートコントラクトとやり取りをしています。
これらの 3 つのプロトコルはなぜ「DeFi の三巨頭」と呼ばれるのですか？
それらの間には実際に連携できることに気づきましたか（例えば、stETH を使って Aave で担保借入し、再び Uniswap で取引するなど）？
注意：DeFi の世界の製品は「組み合わせて」使用でき、自分自身の金融ポートフォリオを構成します。
3. 「許可不要」の取引とは何ですか？
なぜアカウントを登録していないのに、これらのプラットフォームを直接使用できるのですか？
プラットフォームはアカウントを凍結したり、操作を制限したりしません。これは従来の金融と何が本質的に異なるのですか？
注意：「Permissionless」は DeFi の魂であり、誰でもウォレットさえあれば平等に金融サービスにアクセスできることを意味します。
4. 私の資産はどこにありますか？誰が管理していますか？
銀行の預金や取引所のコインと比べて、これらの資産は「透明性」が高いですか？より「制御可能」ですか？
もしウォレットのリカバリーフレーズを失ったら、私の資産も完全に失われるのですか？
この「自分で資産を管理する」自由は、どのような責任をもたらしますか？
注意：DeFi の「自由」は、同時にあなたが自分自身の銀行であり、資産を管理し、安全を自分で確保する必要があることを意味します。
五、結論：DeFi は単なる「コインの投機」ではない#
DeFi は自由に構築できる金融システムであり、あなたはユーザーであると同時に銀行、マーケットメーカー、借入者でもあります。これは従来の金融の運用方法を覆しています。もしあなたがすでに Alipay や WeChat Pay を使用しているなら、今度は視点を変えて「Alipay のない金融システム」を理解してみてください。
従来の金融では、私たちはお金を「銀行やプラットフォームに預ける」ことに慣れています。しかし、DeFi はあなたに自分で資産を管理し、判断し、リスクを管理する方法を再学習させます。
すべてのボタンの背後には、制度の再構築があります。
DeFi を使い始める際には、必ずしも利益を追求する必要はありません；より重要なのは、あなたがついに自分の手で未来の金融システムに触れることができるということです。
コミュニティへの参加を歓迎します
コミュニティの WeChat に参加してください：BQ221858
Weibo をフォローしてください：@QuarkMing202
Twitter をフォローしてください：@xian202766693